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2019年中级银行从业资格考试个人理财提分题

发表于:2019-03-04 00:50:24

1下列关于客户信息收集的说法,不正确的是( A )。

A为了得到真实的信息,数据调查表必须由客户亲自填写

B在客户填写调查表之前,从业人员应对有关项目加以解析

C如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因,并向客户解析该信息的重要性,以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

D宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得

2所谓流动性资产和流动性负债,其中的“流动性”期限标准是(A )。

A一个月

B两个月

C半年

D一年

3下列理财目标中属于短期目标的是( D )。

A按揭买房

B退休

C子女教育储蓄

D休假

4在下列理财规划中,属于人生事件规划项目的是( D )。

A现金、债务管理

B投资规划

C税收规划

D教育规划

5以下关于客户风险承受能力评估的说法,不正确的是( C )。

A风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素

B客户往往需要金融理财师的专业指导与评估

C风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见

D金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策

6下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法,正确的是( B )。

A商业银行提供建议并作出决策,客户不参与

B商业银行只提供建议,最终决策权在客户

C客户提供建议并作出决策,商业银行不参与

D客户只提供建议,最终决策权在商业银行

7(B )是反映企业特定会计期间经营成果的报表。

A资产负债表

B利润表

C财务状况变动表

D现金流量表

8现金管理是对现金和流动资产的日常管理,下列关于现金管理的目的,说法错误的是( C )。

A满足应急资金的需求

B满足未来消费的需求

C保障家庭生活的安全、稳定

D满足财富积累的需求

9下列( C )不属于制订保险规划的原则

A量力而行的原则

B转移风险的原则

C效益最大化原则

D分析客户保险需要的原则

10以下关于现金、消费管理的说法,错误的是(A )。

A现金管理包括对固定资产和流动资产的日常管理

B满足急需资金的需要是现金管理的目的之一

C消费的合理性只有相对标准

D预测年度收入是现金预算编制程序之一

11失业保障月数等于(C )。

A储蓄动力+开源节流的努力方向

B(可变现资产+保险理赔金-现有负债)÷基本费用

C存款、可变现资产或净资产÷月固定支出

D年度收入一年储蓄目标

12下列反映企业所有者权益获取利润水平的指标是( A )。

A净资产收益率

B资产收益率

C应收账款周转率

D销售净利率

13王小姐,27岁,月薪3000元,单身,有社会医疗保险,无家庭负担,自己想存钱但自我控制能力不强,花销较大,她想通过购买某种或某些保险,强迫自己储蓄一部分钱,以备不时之需,根据客户情况,下列合适的保险规划是(D )。

A责任保险

B财产保险

C意外保险

D人身保险,且以寿险为主

14如果理财规划师认为未来几年宏观经济将出现通货膨胀率较低、利率也.较低的情况,向客14户提出的建议中(C )是最合理的。

A将股票全部卖出

B大量买入长期债券

C将债券基金转换成股票基金

D将股票基金转换成债券基金

15个人客户众多并且分散,单笔服务金额较小,但总体规模较大,同时个人客户需求与经济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务( A )。

A需求的分散性与低风险性

B需求的广泛性与动态性

C需求的交融性和与放开性

D需求的差异性与层次性

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