您当前所在的位置: > 理财小知识 >
热门新闻
10月CPI数据今日揭晓 涨幅或小幅2018-11-09
国资委:央企前三季度累计营业收2018-11-18
风险管控响应速度比眨一次眼睛快2018-11-01
国资委:管资本为主 对混改企业2018-11-16
2017年“金融知识普及月”启航 2018-10-28
人民日报谈知识付费:优质的知识2018-11-20
爱与责任,国寿柜员感悟深2018-11-02
三大国际组织负责人盛赞 中国开2018-11-17
山西省2017年上半年理财规划师考2018-10-28
股票为什么会涨跌?2018-11-02
2018年10月中国采购经理指数运行2018-11-18
备考2013年理财规划师的三大学习2018-10-30
年收入30万元IT经理理财规划2018-11-07
华生:科创板会成为中国版纳斯达2018-11-18
迈为股份新股申购时间 迈为股份2018-10-31

6银行理财违规被罚1.5亿元

发表于:2019-03-02 14:46:52

12月7日,中国银保监会一次性披露10张罚单,涉及民生银行、交通银行、渤海银行、光大银行等6家机构及个人,罚款金额超过1.56亿元。

从处罚缘由看,银行理财成为重灾区。“为非保本理财产品提供保本承诺”成为多家银行被处罚的原因之一。相同的惩罚原因还有:理财资金违规投资房地产、理财产品风险隔离不到位、理财销售误导等。

其中,民生银行在6家机构中罚单最多,共计4张罚单,涉及机构及个人合计罚款3410万元。具体包括:因内控管理严重违反审慎经营规则理财资金违规投资房地产本行理财产品之间风险隔离不到位个人理财资金违规投资为非保本理财产品提供保本承诺等问题,被银保监会罚款3160万元;因贷款业务严重违反审慎经营规则,被处罚款200万元。此外,民生银行交通金融事业部丛明、张劲松因对违规贷款业务负有直接责任受到警告处分,分别被处罚款3020万元。

渤海银行因内控管理严重违反审慎经营规则,理财及自营投资资金违规用于缴交土地款,理财业务风险隔离不到位,为非保本理财产品提供保本承诺,同业投资他行非保本理财产品审查不到位,被银保监会罚款2530万元。

光大银行的突出问题则在于销售误导。罚单显示,光大银行“以误导方式违规销售理财产品;以修改理财合同文本或误导方式违规销售理财产品;违规以类信贷业务收费或提供质价不符的服务”等六大违法违规被罚合计1120万元。

民生银行相关负责人12月7日晚间对本报记者表示,针对银保监会对民生银行同业及理财业务现场检查发现的问题,民生银行将所有问题逐条分解,并通报总行相关管理部门与业务经办机构,要求制订切实可行的整改措施,进行全面整改。到2017年8月,所有问题均已有效落实整改。

理财业务一向是银保监会监管的重点内容。今年落地的“资管新规”明确要求,打破刚兑、不得承诺保本保收益,严控非标等。此后发布的理财新规、理财子公司管理办法等对银行理财的监管要以及理财子公司的开设进行了细化和明确。

中国人民大学重阳金融研究院高级研究员董希淼告诉记者,如此密集地处罚体现了监管层“开正门、堵偏门”的态度。所谓的开正门即机构要重规范、守规矩;堵偏门即机构不违法、防风险。董希淼表示,加强对银行理财业务、同业业务的监管,整体上有利于理财业务健康平稳发展。