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步步高商业连锁股份有限公司关于使用部分自有闲置资金购买银行理

发表于:2019-02-11 16:13:23

  本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

  步步高商业连锁股份有限公司(以下简称“公司”)于2018年3月16日召开了第五届董事会第八次会议,审议通过了《关于使用部分自有闲置资金购买银行理财产品的议案》。公司董事会决定使用不超过公司最近一期经审计净资产10%的自有闲置资金进行委托理财。具体内容详见2018年3月17日公司刊登在《中国证券报》、《证券时报》和巨潮资讯网()的《关于使用部分自有闲置资金购买银行理财产品的公告》。

  近日,公司与部分银行签署了银行理财产品协议购买了部分保本型理财产品,具体情况如下:

  一、理财产品的主要内容

  (一)交通银行理财产品

  1、产品名称:交通银行蕴通财富结构性存款1个月(代码:2681190543)

  2、产品类型:期限结构型(保本型)

  3、挂钩标的:三个月期限的上海银行间同业拆放利率(3MShibor)

  4、产品预期收益率:3.65%/年。

  5、产品期限:35天

  6、产品成立日:2019年1月31日。

  7、产品到期日:2019年3月7日。  

  8、公司认购金额:1亿元

  9、资金来源:公司部分自有闲置资金

  10、公司本次出资部分自有闲置资金人民币1亿元购买该理财产品,占公司最近一期经审计总资产的0.6243%。

  (二)浦发银行理财产品情况

  1、产品名称:上海浦东发展银行利多多公司19JG期人民币对公结构性存款(代码:1201195421)

  2、产品类型:保本浮动收益型

  3、挂钩标的:彭博“USDCADCURENCYQR”页面中美元兑加元的实时价格

  4、产品预期收益率:如果产品观察期的产品挂钩标的曾低于或者等于1.31,或曾高于或等于1.33,则产品预期收益率为3.7%/年。如果产品观察期的产品挂钩标的从未低于或者等于1.31,且从未高于或等于1.33,则产品预期收益率为4.2%/年。

  5、产品期限:34天

  6、产品成立日:2019年2月1日

  7、产品到期日:2019年3月7日 

  8、公司认购金额:1亿元

  9、资金来源:公司部分自有闲置资金

  10、公司本次出资部分自有闲置资金人民币1亿元购买该理财产品,占公司最近一期经审计总资产的0.6245%。

  (三)中国工商银行理财产品

  1、产品名称:中国工商银行保本型法人35天稳利人民币理财产品(代码:WL35BBX)

  2、产品类型:保本浮动收益类

  3、产品投资对象:本产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产:一是债券、存款等高流动性资产,包括但不限于各类债券、存款、货币市场基金、债券基金、质押式回购等货币市场交易工具;二是其他资产或者资产组合,包括但不限于证券公司集合资产管理计划或定向资产管理计划、基金管理公司特定客户资产管理计划、保险资产管理公司投资计划等;三是债权类资产,包括但不限于债权类信托计划、北京金融资产交易所委托债权等。

  4、产品预期年化收益率:3.05%。

  5、产品期限:35天

  6、收益计算起始日:2019年2月1日

  7、产品到期日:2019年3月8日 

  8、公司认购金额:8000万元

  9、资金来源:公司部分自有闲置资金

  10、公司本次出资部分自有闲置资金人民币8000万购买该理财产品,占公司最近一期经审计总资产的0.4994%。

  (四)中国银行理财产品

  1、产品名称:中银保本理财-人民币按期开放(CNYAQKF)

  2、产品类型:保证收益型

  3、产品投资对象:国债、中央银行票据、金融债;银行存款、大额可转让定期存单(NCD)、债券回购、同业拆借;高信用级别的企业债券、公司债券(含证券公司短期公司债券)、短期融资券、超短期融资券、中期票据、资产支持证券、非公开定向债务融资工具;投资范围为上述金融资产的券商资产管理计划、基金公司资产管理计划和信托计划;以及法律、法规、监管规定允许范围内的其他低风险高流动性的金融资产。其中债券资产投资比例为0-80%;同业拆借、债券回购、银行存款、大额可转让定期存单、券商资产管理计划、基金公司资产管理计划和信托计划等金融资产投资比例为10%-90%。中国银行可根据自行商业判断,独立对上述投资比例进行向上或向下浮动不超过十个百分点的调整。

  4、产品预期收益率:3.3%/年。

  5、产品期限:35天。

  6、收益起算日:2019年2月1日。 

  7、产品到期日:2019年3月8日 

  8、公司认购金额:5000万元

  9、资金来源:公司部分自有闲置资金

  10、公司本次出资部分自有闲置资金人民币5000万购买该理财产品,占公司最近一期经审计总资产的0.3121%。

  二、风险揭示

  (一)交通银行理财产品

  1、政策风险:本产品项下的投资组合是根据当前的相关法规和政策设计的,如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,可能影响产品的受理、投资、偿还等流程的正常进行。

  2、流动性风险:除产品协议另有约定,投资期限内客户无提前终止权,如果客户产生流动性需求,可能面临产品不能随时变现、持有期与资金需求日不匹配的流动性风险。

  3、信息传递风险:客户需要通过登录银行门户网站(,下同)或到银行营业网点查询等方式,了解产品相关信息公告。客户应根据本产品协议所载明的公告方式及时查询本产品的相关信息。如果客户未及时查询,或由于不可抗力及/或意外事件的影响使得客户无法及时了解产品信息,并影响客户的投资决策,由此产生的责任和风险由客户自行承担。双方在补充协议/补充条款中另有约定的除外。前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。

  4、最差可能情况:客户投资本产品可以获得银行提供的本金完全保障,在观察日shibor表现达到产品说明书约定触发银行行使提前终止权的条件(观察日当天3MShibor实际值小于本产品说明书中约定的基准比较值)且银行在提前终止日行使提前终止权的情形下,将按产品实际持有天数计算收益,客户实际获得的收益将少于按预期投资期限计算可以获得的收益。

  5、不可抗力及意外事件风险:由于不可抗力及/或国家政策变化、IT系统故障、通讯系统故障、电力系统故障、金融危机、投资市场停止交易等非银行所能控制的原因,可能对产品的产品成立、投资运作、资金返还、信息披露、公告通知造成影响,可能导致产品收益降低。对于由不可抗力及意外事件风险导致的损失,客户须自行承担,银行对此不承担责任,双方在补充协议/补充条款中另有约定的除外。前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。

  因不可抗力及/或意外事件导致银行无法继续履行产品协议的,银行有权提前解除产品协议,并将发生不可抗力及/或意外事件后剩余的客户产品资金划付至客户结算账户。

  (二)浦发银行理财产品