新快报记者 许莉芸/文 祝贺/图
8月9日,备受业界存眷的新快报“金柜台”金融处事评比举办了“年度最佳理财师”口试环节的角逐,15名理财好手睁开最后的剧烈竞赛。最终,来自建树银行、广发银行、中国银行三家银行的理财司理在严酷查核中胜出,名列三甲。个中,中国建树银行广东省分行的谢雁乔夺冠,广发银行广州分行的陈泾渭荣获第二名,中国银行广东省分行财产打点与私家银行部的聂晓磊斩获第三名。
参评比手打点资产过亿元
此前,30名广东地域的银行理财师精英介入了新快报举行的“金柜台”金融处事评比“年度最佳理财师”笔试环节。本次评比针对的是广东地域的银行理财司理,旨在打造理财专家的进修与交换平台,揭示银行的打点程度和处事手段。
8月9日,笔试后果示意最佳的15名理财师入围最后的口试环节,向“年度最佳理财师”称谓提倡攻击。
本次大赛得到了广州地域金融界人士的高度存眷,建树银行和招商银行小我私人金融部相干认真人、暨南大学金融系副主任蒋海及新快报常务副总编辑冯树盛作为口试评委对选手作出全面查核。在口试中,评委的提问紧扣经济事势及现实事变的困难“举事”,选手则在查核中揭示了各自最真实、最全面的气力。
“本次理财师总体素质优于客岁。”有现场评委暗示。口试选手中,不乏从事理财事变10余年的优越的资深理财司理,还踊跃出一批年青有为的80后专业理财师。通过选手的自我先容记者相识到,这些优越的理财司理至少有四五年以上的从业履历,打点至少亿元的资产以及高出500位的客户。
建行选手两试俱佳拔头筹
作为新晋80后的理财司理,建树银行广东省分行广州电力支行的谢雁乔夺得桂冠。这位方才入围2014年“中国金融理财师大赛”决赛的选手,在笔试中取得84分的高分,而口试后果也取得了82.8分。
在口试时,谢雁乔遭遇了评委的刁钻题目,“此前杭州房贷呈现断供征象,假如你的客户此刻想买房的话,你怎样提议?” 谢雁乔答复,“起首看客户需求,假如是刚需的话则可以入手,假如是用来投资的话,我会提议客户张望一段时刻”。
尚有评委问道,“怎样对待今朝国度的金融市场环境。” 谢雁乔答复,今朝中国整个实体经济都受到了房地产的影响,将来经济走向不会有太大的转变;但另一方面,跟着10月份沪港通的启动,将会发动内陆与香港的投资者的热情,会发动两地成本市场的融合。
每个客户的理财方案都是量身定制
不少口试的理财司理均暗示,今朝银行理财的客户资产从5万元到1000多万元,客户年数也从18岁到70岁不等。这些专业的理财司理们,能通过研究市场来研究客户,相识客户资金运作纪律,为客户家庭量身定制综公道财筹划方案,并团结产物组合,向差异的客户保举吻合的产物。
广发银行广州分行财产打点参谋陈泾渭在口试时就被评委问道,假如是进取型客户,投资基金、黄金的话,资产比譬喻何分派。“我会按照客户的整个金融资产环境、家庭环境举办提议,约莫占客户金融资产的50%阁下,同时也给客户设置一些牢靠收益性的产物,在资产组合中做一个不变收益,这样也利便客户更进取地做一些投资。”
中国银行广东省分行财产打点与私家银行部的聂晓磊则以专业的角度答复了如作甚客户举办资产设置。“为客户做一个完备的资产设置方案,起首是市场环境的说明,第二部门是客户今朝的资产漫衍环境、存在题目、给出调解后的方案,重点是,调解后的方案与之前比拟,有哪些上风。然后为客户列出调解后的方案所涉及产物,包罗其已往的业绩。”
不少理财司理在口试时也遭遇了“查核与客户需求纷歧致的环境,怎样办理”这样的刁钻题目。招商银行广州体育东路支行的张佳漫则答复,“许多时辰,与客户谈天,把客户当做伴侣,所往后续客户有投资、移民、留学需求的时辰会来找我,不是凭证通例贩卖为目标的。我们不只对客户卖一个产物,而是提供综合的理财方案,会按照客户的资产比例举办设置,提议客户不要把全部资产放在一个篮子上,按比例来分派购置产物,这样客户来说风险不高,一样平常每种产物设置不高出20%。”
2014年度最佳理财司理评比前三名
1 谢雁乔
所属银行:中国建树银行广东省分行
笔试后果 84
口试后果 82.8
2 陈泾渭
所属银行:广发银行广州分行 笔试后果 80
口试后果 85.7
3 聂晓磊
所属银行:中国银行广东省分行
笔试后果 76
口试后果 86.7
(原问题：群雄逐鹿年度最佳理财司理 建行、广发、中行理财师名列前三)
