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起底“善林金融”:非法集资736亿 涉及全国62万余人

发表于:2019-03-16 16:32:36

1跟e租宝案类似,善林金融在线下门店销售的产品实际上是虚构的债权类理财产品,其对外向投资者许以年化收益5%至18%不等的高额利息,承诺到期返本付息,骗取投资人资金。

2为了更好的推销善林金融的理财产品,周某云还安排亲戚经营的广告公司专门负责善林的外宣广告业务,不惜花重金在大外墙、地铁车厢等处布置宣传广告,甚至斥资买下美国纽约时代广场户外大屏广告。

3周某云个人银行账户有3.2亿左右的流水,周某云到案后交代,这些钱用于平时的花销、维持公司客户往来、车旅费、开五星级宾馆,到娱乐场所消费。

2018年4月9日,善林(上海)金融信息服务有限公司实际控制人周某云向上海市公安局浦东分局自首,称公司在全国范围内向社会不特定公众非法吸收公众存款,已产生巨大资金缺口致使无法兑付投资人本息。

一时间,投资人蜂拥向公安机关报案,曾经风光无限的善林总部被公安机关查处。几个月后,曾在北京大街小巷都能见到的邻家便利店,因为主要股东善林金融爆雷、便利店持续亏损,2018年8月2日,全国168家门店宣布停业。

警方查证,“善林金融”采用传统的门店推销与互联网营销相结合的“线上”“线下”交易模式非法吸收公众存款。截至2018年4月9日案发,善林金融非法集资共计人民币736亿余元,涉及全国62万余人,其中实际未兑付投资人本金共计217亿余元。

2018年9月20日,上海市公安局浦东分局将周某云、田某升等12人以涉嫌集资诈骗罪移送浦东新区人民检察院审查起诉,另有41名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公众存款罪移送浦东新区人民检察院审查起诉。同时,追赃挽损工作正在进行中。

起底“善林金融”:非法集资736亿 涉及全国62万余人

善林公司位于浦东的办公写字楼。

高额利息、承诺返本付息,不到2年上千家门开遍全国

善林(上海)金融信息服务有限公司(以下简称“善林金融”)注册成立于2013年10月,法定代表人周某云做房地产起家,为达到融资目的,他招募了一批所谓有行业背景的人组成团队、搭建公司,并在全国大规模铺设门店和营业部,发售理财产品鑫月盈、鑫季丰、鑫年丰等理财产品。

跟e租宝案类似,善林金融在线下门店销售的产品实际上是虚构的债权类理财产品,其对外向投资者许以年化收益5%至18%不等的高额利息,承诺到期返本付息,骗取投资人资金。

据公司高管高某强交代,善林金融最初推广的方式是通过业务员在商场超市里面发宣传单、电话推销、接头摆摊和保险等其他公司业务员介绍客源、网络上做推广等方式拉客户。普通业务员的年薪能达到10万以上,还有高额的佣金收入。

起底“善林金融”:非法集资736亿 涉及全国62万余人

上海警方对善林金融线上投资理财平台“善林宝”进行查封。

不断涌入的投资资金让周某云尝到了甜头,周某云为公司制定了宏伟的发展规划:一年内要在全国开100家门店。但这种提法也仅维持了一段时间,很快,他又提出要在全国开1000家门店。“线下门店吸收资金速度快,我们对理财产品最高的承诺18%的年化收益,一般要求5万起购”。周某云交代。

而事实上,从上海几个门店扩张到全国1千多家门店,善林金融仅仅用了不到2年的时间。至2015年2月公司开设线上理财平台前,善林在全国的实体门店规模一直都在疯狂铺张,最高峰时善林金融在全国29个省、直辖市设立了1120家分公司和门店,总员工超过3万人。

2015年2月起,周某云又将盘子部分转到了线上,先后设立“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”(后更名为“亿宝贷”)、“广群金融”四家线上投资理财平台,同样以承诺还本和支付高额利息为饵,通过上述互联网平台销售虚构的理财产品,骗取投资人资金。

“善林金融的线上理财平台就是将其线下虚假债权打包后对外进行销售,扩大销售规模,向广大投资人募集资金。”负责侦办此案的上海市公安局浦东分局经侦支队一大队大队长徐岗告诉南都记者,“善林金融”通过推出各种不同期限、不同收益率的理财产品,吸收社会大众资金形成资金池。

据公司高管高某强交代,线上平台上线的理财产品仅用2个月就募集到了近20亿的金额。

包装虚假债券项目,花重金投广告提高知名度

2016年度互联网金融企业50强、年度新锐投资服务平台、年度互联网理财创新平台、CSR中国教育奖、社会责任新锐奖、年度公益创新奖、行业标杆企业……善林金融的“履历”似乎过于亮眼。

在大篇幅的公司发展历程介绍中,善林金融自称是一家大型专业互联网金融信息服务公司,旗下拥有包括善林资产、善林商务咨询等多家子公司,设有合规的银行账户存管,安全透明、杜绝资金池,定期组织第三方权威机构进行审计监督。

起底“善林金融”:非法集资736亿 涉及全国62万余人

善林金融宣传画册。

为了更好的推销善林金融的理财产品,增加公众认知度,周某云还安排亲戚经营的广告公司专门负责善林的外宣广告业务,不惜花重金在大外墙、地铁车厢等处布置宣传广告,甚至斥资买下美国纽约时代广场户外大屏广告,还成为中国女排赛事的赞助商,从而增加公众对善林金融的信任,推销公司的理财产品。