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江西邮储银行内外兼修转型发展理财业务创典型

发表于:2019-03-05 23:37:48

  央广网南昌3月4日消息(通讯员徐朋飞 陈露)自资管新规、理财新规等监管政策落地以来,江西邮储银行紧扣“协同”主旋律,通过理念、营销和管理三个转型,内外兼修,上下联动,促进了理财业务净值化转型健康可持续发展。截至2019年2月末,该分行理财业务余额近505亿份,列全国邮储银行第4位,其中净值型理财余额近77亿份,列全国邮储银行第3位;年净增近34亿份,列全国邮储银行第1位。3月4日,邮储银行总行召开2019年资金资管条线工作会议,邮储银行总行副行长徐学明出席会议。会上,江西邮储银行作为全国六家一级分行之一作经验分享,获得全体参会代表的高度肯定。

  发挥优势协同推进

  “协同是中国邮政最大的战略、最核心的优势。”江西邮储银行积极落实邮政集团公司党组书记、董事长刘爱力强化邮银协同的指示要求,将“自营+代理”“内部业务板块资源丰富”“内部客户数量巨大”等天然优势,转化为坚实的发展实践和丰硕的发展成果。双方第一时间联合制定发展方案,做到统一安排部署、统一业务宣传、统一营销话术、统一疑问解答、统一业务通报,共同提升发展成效。同时,建立健全了理财业务邮银协同沟通机制,搭建了横向到边、纵向到底的多层级、多渠道沟通平台,实现邮储银行总行信息第一时间传导到市县分支行和邮政代理机构,使得基层疑问第一时间得到解答,突发情况第一时间得到处理,业务信息得到第一时间共享。此外,还积极整合了分行内部各业务资源,将理财业务与个人业务等其他条线的项目发展与营销方案紧密结合,明确前中后台工作职责,规范业务流程,形成产品部门与销售部门之间的有效联动,大力推进了业务协同。

  强化组织高位推进

  “全省11家市分行要统筹协调好个人、公司两个条线的营销力量,协同推进个人和机构理财业务发展;要统筹激发好自营和代理两个主体的积极性,加大邮银合作力度,积极引导代理网点做好理财业务销售引导,共同把理财业务做大做强。”江西邮储银行行长、党委书记肖天星多次在全省经营分析会上重点布置理财业务的发展,切实将对理财业务的重视和对业务转型的认识转化为全省邮储银行上下转型发展的共识共为。在“一把手”的大力推动下,全省各级领导干部纷纷带头营销、组织竞赛、强化督导、推进协同,迅速掀起了全员发展理财业务的发展热潮。另外,建立了理财业务微信交流群,及时传递宏观经济情况,做好理财发展形势分析,拓宽员工知识面。还积极实施了“优秀帮扶后进、后进学习先进”、“抓两头、促中间”发展机制,复制先进经验,并对落后单位进行指导、帮扶、督导,确保每个都不落下、每个都不掉队。

  聚焦精准转型推进

  理财是拓展客群的重要手段,有客群才会有业务。为迅速抢占理财业务发展先机,江西邮储银行充分发挥资产管理的投资能力和技术手段,在营销转型、管理转型上狠下功夫,满足客户精细化的理财需求,维系、拓展更多的客户,快速实现了理财业务规模增长。

  一方面,加强客户分层分群差异化需求分析,针对性做好客户营销跟进与关系深化,以产品间自如转换实现不同的产品满足客户的多样需求;利用客户管理系统数据,强化了数字化精准营销,通过获取数据,结合厅堂策略,细分客户层级,向客户提供“千人千面”服务推送、个性化理财产品建议;并启动“进单位、进农村、进社区”活动,在营造你追我赶的发展氛围的同时,极大地提升了客户粘性,提升了发展的质量。另一方面,对外注重深入市场调研,加强同业理财比较,对内则采取现场培训、电视电话会培训、送教下乡,并借助微信、QQ等通讯工具,进行多层次、多轮次的反复培训,快速提高各级管理人员、理财经理对净值型理财产品的理解能力、接受能力、宣传能力和营销能力。组织全省理财经理面对面座谈,了解净值型理财发展存在的问题和业务意见建议等,及时打通理财业务发展的中阻梗,全省上下团结协作、联合攻坚、共同作战,打造了人人扛责上肩、个个争先恐后的发展氛围,并在实干中取得了良好的发展实绩。