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灾后投资理财 安全性第一

发表于:2019-02-28 23:37:49

  5月12日的四川汶川地震,重庆也受到了波及,灾后工作是否恢复正常,记者特别采访了农业银行重庆分行的理财师——吕聪。

  吕聪在地震疏散时,从20多层的办公楼内跑下,伤到了脚,现在请假在家。尽管休息,他还是念念不忘单位的工作。“灾后我们的工作更加忙了,除了要平复自己的心情,不受到地震的影响,我们所有中层干部还要每天到各支行值班。为了保证银行的安全,特别是金库的安全,值班的时候,我们就睡在单位。”作为中介业务部的部门副经理,吕聪平日的工作非常繁忙,不仅要负责支行所有的VIP客户管理,还要负责银行卡、信用卡、银行保险业务和电子银行的业务管理。除此之外,他还是重庆农行95599专家理财热线理财师队伍的一员。每周和同事们轮流值班,为群众分析金融证券市场,提供理财建议。“因为平时工作比较忙,所以值班大多安排在周末。”当被问及是否会因为工作而忽略了与家人的团聚,吕聪说,“现在中国金融市场发展很快,我们这边的群众对投资理财很有热情,帮他们解答虽然占据我的休息时间,但是也是我的责任。和家人只要做好协调工作,他们都是很支持我的。”

  在灾后的这一段时间里,除了继续原先的工作,吕聪还忙着与同事们和客户联系,希望能组织一批VIP客户为灾区捐款。

  经过了这场灾难,吕聪也及时总结了以前的投资误区,“以前客户关心的更多的可能是投资收益,而忽略了风险性和流动性。现在,我觉得他们对风险防范的意识要增强,要注意资产的流动性和风险转移。”他建议客户要拿出一部分资金购买保险,比如购买人身意外伤害险、财产保险和医疗保险。同时,在资产安排上,他希望客户要留出一部分“紧急预备金”,这部分预备金包括一定量的银行存款和可以透支的信用卡。“不要把所以的资金都用来投资,”吕聪说,“投资选择长线还是短线要因人而异,关键是要考虑到资产配置,这主要包括3个方面。最重要的是安全性,除了可以考虑投资基金之外,要留有一部分现金,像遇上了这样突发的灾难,可以有钱周转;其次是考虑资产流动性,一般在3个月到半年的理财产品比较适合普通消费者;最后要注意收益性,这些收益可以帮助投资者买房买车,或者作为子女的教育储备基金。”总而言之,安全性是第一位的。

  作为百强选手之一,吕聪认为这次由上海证券报主办的“金理财”评选,在组织上十分专业,资格赛的试题不但关注热点,也切合实际,“都是平时能遇到的实际问题”,吕强认为,这次主办方在考卷的设计上下了功夫,尽管自己拥有AFP资格认证,从事理财业务多年,但答题也并不轻松,“这次考试的难度应该是中等偏上吧。”相信通过这样的挑选,能选出真正优秀的一批理财精英。