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陆金所上线配置美元资产的跨境产品,主投中行、工行海外优先股

发表于:2019-02-27 07:13:13

7月,中国多项经济指标都有所下降,M1-M2剪刀差继续扩大,创历史新高,国内经济下行压力仍然较大,人民币资产收益率整体上逐步走低,而美元资产形势却一片大好。

为防止资本外流,个人境外投资渠道越来越窄,现有的投资渠道更为稀缺。能否挑选到优质的海外资产、获得稳健收益,将成为个人财富保值增值的关键。

为此,陆金所推出了一款配置美元资产的跨境产品,精选中国银行优先股、中国工商银行优先股、中国工商银行(亚洲)优先股组合,人民币起投,美元计价,一年后结汇为人民币返还给投资人。据了解,此前推出的同类产品,最新年化收益高达9%-12%。

不过,笔者目前没有看到投资入口,在pc端官网及手机App的“高端理财板块”下的“海外投资”频道,目前也显示“暂无可投项目”。咨询陆金所客服,其回复称:“今日是会有4个项目开始募集,但是目前查询海外投资频道还没有相关项目,您后续再关注下。”

项目介绍:

通过QDII,投资海外市场中国银行以及中国工商银行发行的优先股(通过结构化票据组合),发行机构拥有良好信用评级,标的波动性和混合型与股票型产品相比较小。

预期年化收益率: 非保本浮动收益

产品:中国银行及中国工商银行优先股结构化票据

起投金额:30万

开放人群:陆金所用户

募集日期: 8月18日-8月22日

收益起始日:2016年08月23日

到期日:2017年08月22日

投资方向:投资海外证券市场上以美元计价的结构化票据(与固定收益标的物挂钩的结构性投资产品)

投资标的物: 中国银行优先股、中国工商银行优先股、中国工商银行(亚洲)优先股组合

投资成功奖励: 投资成功即获得300投资券;投资满1000元可用

预期收益率计算:

项目到期收益率将随标的物(优先股组合)价格波动而不同。

情景分析(仅基于假设条件对预期收益率进行测算分析,不作为实际收益率保证)

假设:票据组合里中国银行优先股、中国工商银行优先股及中国工商银行(亚洲)优先股仓位比例为2:1:1,买入票据时中行、工行、工银亚洲优先股的全价(净价+应计券息)为110.9、107.3、100.5,则优先股组合平均收益率为5.5%;杠杆融资费用为2.9%;期末卖出相比期初买入时人民币贬值幅度为2.5%;票据杠杆倍数为2.5;持有期为一年。在此假设前提下,项目预期收益率与优先股组合价格波动之间的关系如下:

* 以上项目预期收益率以及优先股组合仓位比例均为假设条件下数据,实际项目收益率与优先股组合仓位比例或与假设不同。

* 人民币兑美元贬值幅度假设条件参考当期离岸人民币兑美元锁汇中间价,本项目不锁汇,汇率损益以实际情况为准。