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三峡农行明星理财经理:武毅(组图)

发表于:2018-10-27 10:25:37

三峡晚报讯

 

三峡农行明星理财经理:武毅

 


  三峡晚报讯

  武毅,女,AFP持证人,三峡分行宜都支行营业部理财经理理财格言是:未雨绸缪,从容人生,用我的专业和认真换取您的满意和放心,助您实现财富稳健增长。

  理财案例

  李先生今年35岁,夫妻俩都在外打工,月收入8000左右,老家在县城有两套房,一套父母和儿子居住,一套用于出租。每月租金基本够日常开支,现有存款15万元,每月可存6000元,目前资本市场行情比较好,准备拿10万元进行投资。


  1、投资规划:李先生短期并无资金支出需求,建议进行中长期安排,投资于可转债基金。可转债基金是以可转债为主要投资对象的基金产品,它不仅摒弃了偏股基金和债券基金各自的缺点,还有效融合了它们共同的优点,兼具债券基金低风险和偏股基金高收益的双重优势。同时,农行黄金定投,平时花钱不多,两百多元即可参与,集腋成裘,到期一份黄金实物的惊喜。

  2、保险规划:李先生正值壮年,属于上有老下有小一族,是家庭的支柱,一旦出现意外会对整个家庭产生巨大的影响。因此建议配置重大疾病险,意外伤害险和意外医疗保险,保额覆盖因意外带来的生活资金缺口即可,如果条件允许,建议再配置寿险,既可作为未来的补充养老金,也可为孩子的婚嫁等积累财富。

  3、教育规划:建议每月收入的一部分资金用作基金定投,可选取股票型基金,这样既可以平摊市场波动风险,中长期来看也可以作为孩子今后的升学教育基金。