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当代系理财产品爆雷“罗生门”

发表于:2022-06-30 10:54:09

今年 3 月,资产超千亿的武汉当代集团有一则重大人事变动,公司创始人艾路明复出,担任董事长兼法人。65 岁的创始人再次 " 出山 ",引来多方猜测。

果然,艾路明亲身上阵,是为了力挽狂澜。4 月开始,因无法偿还一笔 8750 万元的债务,当代集团债务危机现出了 " 冰山一角 ",随后多笔债券陆续违约。与此同时,当代系涉及的超 50 亿理财产品疑似暴雷,兑付方案迟迟未出,甚至还陷入了 " 罗生门 "。

6 月 29 日,焦点财经获悉,当代系发布了最新告知函,拟于 7 月 10 日前开展首期清退工作,针对不同人群,清退现金分别为 6 万、12 万。

与庞大的理财产品数额相比,此封告知函或许不能令投资者满意,这也揭示了当代系的困境。以前动辄数亿大手笔收购,曾在重庆两江竞技足球俱乐部投入 30 亿的当代系,如今似乎已近 " 末路 "。

当代系理财产品爆雷 " 疑云 "

多笔债券接连违约,雪上加霜的是,当代系近期又传出超 50 亿理财爆雷消息,卷入了 " 非法集资 "" 自融 " 等疑云,令人意外的是,据一些投资者反馈,当代系主动提出自己是 " 非法集资 "。

今年上半年,财新等多家媒体报道,当代系公司武汉喆信、武汉当代科技通过天风证券、武汉长江众筹金融交易中心等平台,销售、代销个人非标的产品超 50 亿,人数近 4000 人。投资者提供的文件显示,当代集团向大额客户出具差额补足承诺函。

理财产品疑似暴雷,武汉长江众筹金融交易中心、武汉喆信、武汉当代科技联合发布了第一份《告知函》,要求各地投资人登记确权,6 月 20 日将给出兑付方案;而后三家公司又联合发布《告知函》(二)(三),兑付方案日期不断后延。

6 月 29 日,《告知函》(四)发布,称 7 月 10 日前开展首期清退工作,对已确权登记的每位人员清退现金 6 万元;本着人道主义关怀的原则,对 70 岁以上的人员清退现金 12 万元。下一期清退方案将于 7 月 27 日公布。

公告特别提到,两类人员暂不清退,一是集资获利公司中,未按要求退还获利的股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员和销售经理;二是已被有关部门因涉及涉众资金立案调查的人员。

当代系理财产品爆雷中,关于 " 非法集资 " 的说法颇有罗生门的意味。据财新报道,有投资人表示,当代系工作人员在与投资人交涉中,表明这是 " 非法集资 ",并且已 " 行政立案 ",5 月初当代系公司还发文要求客户经理等员工返还佣金等。而 6 月下旬,投资人从当地相关部门组成的专班人员得知,事件未被定性为 " 非法集资 ",也没有 " 行政立案 "。

6 月 20 日,当代系理财产品投资人还就事件向多个媒体爆料,称武汉长江众筹金融交易中心未取得金融许可证,涉嫌违规挂牌交易理财产品,当代系在该交易平台发行理财产品涉嫌 " 自融 ",所募集资金均流向当代系等关联公司;对于天风证券,投资人认为其违规代销非标类产品,而据资料显示,天风证券代销金额约 15 亿。

当代集团为何主动承认 " 非法集资 ",目前尚未有最新消息。而天风证券方面,6 月有投资人询问当代科技集团及其子公司通过武汉长江众筹金融交易中心与天风证券发布售卖理财产品融取 57 亿巨额资金等事宜,董秘回答是 " 所述的情况不属实 "。

存续债券一年内到期逾百亿

武汉当代集团由艾路明和 6 位研究生同学共同创立,当年以 2000 元发家,现在已形成包括医药、地产、金融、文体等领域的大型集团,资产超千亿,控股和参股 6 家上市公司,在湖北颇有影响力。

然而看似家底厚实的知名企业,却从一笔 8750 万元的债务开始,拉开了违约的序幕。

3 月底,创始人艾路明复出。4 月初,当代集团发布公告,披露累计 8750 万元的债券 10% 本金及相应利息未按期划付;4 月 6 日,当代集团发行的规模 5 亿元的 "19 汉当科 MTN001" 到期未能兑付本金 0.5 亿元,逾期利息 350 万;4 月 22 日,当代系 ST 明诚 "20 明诚 03" 未能按期偿付本息。

6 月 1 日,当代集团 "19 汉当科 PPN002" 构成违约,因发行主体一致,"17 汉当科 MTN002" 及 "19 汉当科 MTN001" 触发交叉条款违约。

据当代集团公告,公司本部存续债券余额合计 68.54 亿,今年将到期或可能赎回的债券余额合计 20.74 亿元。当代系存续债券规模高达 190 亿,一年内到期超百亿,可以说债务压顶。

因面临重大不确定性事项,当代集团也成为了年报 " 难产 " 的一员,至今未披露 2021 年年报。根据 2021 年上半年年报显示,当代集团货币资金为 69 亿,然而总负债 642.8 亿,一年内到期的非流动负债 97.3 亿,现金流 " 捉襟见肘 "。

流年不利清仓 " 家当 "

当代集团可谓流年不利,没了当年横扫资本市场的傲气,家底也被连番收购折腾得不轻。曾经重金买入的资产,陆续清仓式出售。

2021 年 5 月,当代集团将 ST 明诚摆上货架,接盘者为国创资本,实控人变为武汉市国资委;11 月,当代集团又拿出五年前下重本获得的华泰保险股权,转让价格达 28 亿,当代集团持有华泰保险的股权比例也从 19.05% 降至 11.47%。

2022 年 4 月,天风证券也被摆上货架,当代集团旗下人福医药出清所持天风证券全部股权。转让价达 21 亿,接盘者为湖北宏泰集团。

资产持续卖卖卖,赶不上危机来袭的速度。就在转手天风证券股权时,当代集团所持有的人福医药股份和部分三特索道股份被中信证券强制平仓。