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谎称高息理财,银行柜员诈骗客户380万赌博输光,专挑老人下手

发表于:2021-05-02 17:25:58

  当你在银行准备购买理财产品时,却有银行柜台的工作人员声称“自己有高息的投资项目”,你是否会相信呢?

  中国裁判文书网近日就公布了一起案件,披露了曾是中国农业银行(601288.SH)的员工,利用其身份,专挑老年人下手,通过哄骗他人多次输入密码及虚构高息投资项目,骗取他人投资理财产品的钱,记账后用来赌博,最终输光。

  天网恢恢疏而不漏。该员工被法院判处14年8个月。

  

谎称高息理财,银行柜员诈骗客户380万赌博输光,专挑老人下手


  裁判文书

  自首:

  挪用客户购买理财产品资金,用于赌博输光了

  2019年3月25日,45岁的张某亥来到了陕西省铜川市王益区相关部门自首。

  1974年7月3日出生于的他,曾是中国农业银行股份有限公司铜川印台区分理处柜员。2010年1月调动到农行红旗街分理处,任职高级柜员。

  不过,从2015年到2019年2月底,他挪用了很多客户的理财资金。

  据其自首时称,他每次挪用后还记账,分别挪用了白某某、周某某等5万至150万不等。“这些客户一直以为钱全都用来购买理财产品了,但其实被我挪用了。”其自首称,所有被挪用的钱全都赌博输光了。

  刚开始他通过各种理由搪塞过去,但由于自己没有偿还能力,又想把赌输的钱赢回来,于是就又去借,但又赌输了,“想翻本翻回来,却越陷越深”。最终,他选择了自首。

  当年3月29日,张某亥因涉嫌犯职务侵占罪被公安机关刑事拘留,同年5月5日被检察院批准逮捕,5月6日被执行逮捕,现羁押于铜川市看守所。

  挪用:

  让他人多次输入密码,还虚构高息投资项目

  张某亥是如何实施犯罪行为的呢?

  根据公诉机关指控称,2017年12月26日至2019年1月20日,张某亥发现一些被害人出现在大厅时,他就脱离高柜岗位,利用工作之便,以假装帮助他们申购理财产品之机,哄骗他们多次输入银行卡密码,借机把其购买理财的资金转入自己控制的账户或者取现,供其赌博或者其他消费支出。

  就这样,在2年多时间里,他先后7次将白某某等人申购理财的资金88.5万人民币据为己有。

  此外,他还会虚构一些投资项目,以高额利息为饵,欺骗被害人的钱财。

  被害人王某某陈述证明,2016年4月8日,她到农行红旗街分理处准备购买理财产品。“张某亥告诉我,有四五个人准备投资100万元,共同办理财,返利肯定比银行高。同时,他还保证,说自己是职工,有固定收入,不会骗她的钱。”于是,王某某信以为真,她在银行柜台将17万元转给了张某亥。随后,张某亥拿着一张借条,约定月息8%,半年还一次利息。过了一段时间,王某某给张某亥打电话一直打不通。到银行之后,才知道张某亥被公安机关带走了。

  据了解,在诈骗过程中,张某亥主要对老年人下手,涉案金额达数百万元。

  法院:诈骗金额特别巨大,获刑14年

  法院认为,张某亥以非法占有为目的,利用被害人购买理财之机,虚构事实,隐瞒真相,骗取他人用于理财的资金;同时张某亥以非法占有为目的,隐瞒借款真实用途,骗取他人钱财,其诈骗数额特别巨大,其行为构成诈骗罪。

  一审法院判决张某亥犯诈骗罪,判处有期徒刑十四年八个月。并责令被告人张某亥退赔原工作单位农行铜川七一路支行88.5万元及利息,返还被害人刘某甲等损失。

  张某亥提出了上诉。

  二审法院认为,张某亥多次实施诈骗,且诈骗对象多为老年人,可酌情从重处罚;其将部分赃款用于赌博,可酌情从重处罚。二审除了对张某亥诈骗穆某某等六人钱款数额认定为149.5万元,责令返还部分予以调整,总诈骗额调整为379.9万余元外,其他定罪量刑部分并未改变。

  红星新闻记者 李伟铭 李晨