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做好投资,你必须有一个专业的财富管理顾问!

发表于:2021-01-27 10:20:57

  

做好投资,你必须有一个专业的财富管理顾问!


  我国财富管理市场起步较晚,与国外成熟市场几十年、上百年的发展历史相比,我国这一市场才刚刚起步。经历了10多年的发展,随着我国居民财富的快速增长。

  目前,我国财富管理市场规模不断扩大,人们对投资理财的认识也越来越深刻,行业从业人员素质也逐渐提高,行业发展潜力巨大,前景十分广阔

  但与此同时,行业发展过程中出现的一系列问题也成为困扰投资者的理财难题。

  总结和归纳理财师发展差异和特点,正确认识我国理财师所处环境,有助于推动理财师向职业化方向发展,进而为投资者提供更专业的服务,充分满足投资者财富管理需求,带来业绩突破。

  

做好投资,你必须有一个专业的财富管理顾问!


  中国财富管理行业进入以客户为中心的新的发展阶段后,理财师不但要充分了解客户,根据客户实际情况做出合理建议,还要客观看待智能投顾等新技术的应用,利用好先进金融技术,为投资者提供更好、更专业的服务。

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  以客户为中心是现阶段的显著特点

  我国财富管理行业近年来发展十分迅速,这个发展过程经历了3个阶段:以产品为主心,以销售为中心,和以客户为中心。

  如果将2004年商业银行推出第一款理财产品看作我国财富管理行业元年,2004-2010年可以称为以产品为中心的阶段。这期间,我国理财产品从无到有,从事财富管理的机构主要以银行、证券、基金公司等少数金融机构,主要关注点在产品开发上,只要有新的、好的产品客户会蜂拥而至。

  

做好投资,你必须有一个专业的财富管理顾问!


  2010-2016年则是以销售为中心的阶段。这一阶段,理财产品开始丰富起来,产品同质化也开始严重,参与的机构增加了信托、各类资产管理公司、私募基金、第三方理财、互联网金融等,关注点在销售发行层面,这期间个人独立理财工作室也开始展业。

  2016年至今,客户理财意识和理财意愿的提高, 市场产品也越来越多,鱼龙混杂,市场风险不断释放,财富管理的特点是以客户为中心需要充分地了解客户(KYC)了解其风险承受力和偏好根据客户的实际情况给出理财建议,倡导资产配置和各阶段人生生涯的理财规划

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  有温度的财富管理顾问主要特点

  伴随着行业发展出现了一片片有温度的财富管理顾问,主要体现在三方面特点:

  一是服务导向。有温度的财富管理顾问着眼于从客户角度出发,来进行理财建议和资产配置。现阶段国内的财富管理顾问的更多的还是从客户角度出发, 去配置客户的需求,积极响应客户的要求。

  二是与客户共赢。国外理财师收入通常选择的是向客户收取多项服务费用,相比 之下,国内财富管理顾问的收费模式现阶段仍主要依靠产品销售佣金,因此站在客户的角度,为客户提供理财规划服务是在为客户资产保值增值,目标是与客户财富达成共赢。

  三是做好客户风险管理。无论是 证监会、银保监会均对 财富管理顾问 的资格进行严格要求,各家证券机构、银行机构也频繁开展风险管理培训,财富管理顾问的合规展业做出严格要求,为客户资产的风险管理保驾护航。

  

做好投资,你必须有一个专业的财富管理顾问!


  评价一个有温度的财富管理顾问也还有个人因素维度,主要有诚信、个人的专业能力、持之以恒的耐力以及抗压能力,另外资源整合能力也 是财富管理顾问需 要具备的。

  人与人的沟通是有温度的,未来除了专业的服务,更需要提供“有温度”的服务!

  二十年前,财富管理顾问用丈量客户到营业部的距离,我们用在做业务。

  十年前,财富管理顾问用电话维系客户的销售和成交,我们用声音在做业务。

  今天,财富管理顾问用社交软件了解客户的真实需求,我们用互联网在做业务。

  但是,有一点从不曾改变,那就是了解用户的隐形需求,听出客户的弦外之音。正如中医诊脉,望闻问切,药到病除。

  希望我们都能理解到营销的真谛,真正走近客户,读懂客户,打动客户。世界自有其法则,唯有真诚,我们才能走得更远。祝福大家!

  —The End —