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上市公司不惜变卖优质资产 蜂拥投资银行

发表于:2019-05-02 14:55:49

上市公司不惜变卖优质资产 蜂拥投资银行

编者按

5月23日,第四家试点民营银行上海华瑞银行将正式开业。华瑞银行的主发起人美邦服饰停牌前收获了两个涨停。虽然银行二级市场的估值水平不高,但是上市公司对银行的钟爱却是一如既往,其中原因,值得深究。

导读

为筹集参与发起设立网商银行的投资款,金字火腿于2014年8月决定出售持有的创逸投资67.5%股权和中盈小贷公司10%股权,但多方寻找,至今仍未找到这两宗股权的合适购买方。

本报记者张望深圳报道

民营银行的星星之火,再次在A股市场卷起燎原之势。

来自监管部门的消息显示,继深圳前海微众银行、温州民商银行和天津金城银行之后,第四家试点民营银行上海华瑞银行于5月23日正式开业。

受此消息影响,5月21日和22日,沪深两市合计有13只民营银行概念股涨停。

5月22日开市起停牌的美邦服饰(002269.SZ),作为华瑞银行发起人之一,其股价更是从5月18日开始连续大幅上涨,其中20日和21日皆涨停。

据申万宏源等证券研报,民营资本进入银行业将进一步放开,预计未来民营银行在开设标准、资产规模、股东持股比例、业务模式等方面将出台较为清晰的细则,以利于民营银行的标准化、大规模推广。

民营银行破题,闻风而动的上市公司亦成为首当其冲的“受益”者。

上市公司巨资入股

今年以来,上市公司投资参股银行呈现加码势头,动辄出资数亿元已成为“新常态”。

据黔轮胎A(000589.SZ)5月20日公告,公司已成功以1.47元/股认购贵州银行1.5亿股,投资金额为2.205亿元,占贵州银行本次增发后股份总数的2.0835%。

年报表明,这已是黔轮胎A第三次入股地方银行,此前,其分别投资670万元和1.87亿元,先后成为持有贵阳银行0.35%股权与贵阳农村商业银行8%股权的股东。

“投资入股银行,是为了开辟新的利润增长点,建立与金融机构更紧密的关系。”黔轮胎A工作人员称。

上市公司对投资参股银行的追捧,不仅已成为其主业之外的重要投资方向,而且手笔均不小。

今年3月下旬以来,多家上市公司相继发布公告称,拟斥巨资参与认购厦门国际银行增发股份,其中,福建高速(600033.SH)拟以自有资金10亿元认购1.33亿股,华丽家族(600503.SH)拟出资7.5亿元认购1亿股,勤上光电(002638.SZ)拟投资7500万元认购1000万股,海欣食品(002702.SZ)计划使用2.25亿元认购3000万股。

上市公司对投资参股银行趋之若鹜,导致银行增资扩股认购价格的水涨船高,以厦门国际银行为例,其2014年增资扩股的价格为6.2元/股,但今年增发股份的发行价格已上升至每股7.5元。

而浙商银行今年的增资扩股价格则以截至2014年底的每股净资产值为标准,发行价为2.88元/股。与厦门国际银行一样,上市公司认购浙商银行的增资扩股也颇为踊跃且出手阔绰,轻纺城(600790.SH)认购价款为3.06亿元,恒逸石化(000703.SZ)为8.3亿元。

即使是小微型的农村合作银行,上市公司也同样热衷。据利欧股份(002131.SZ)5月19日公告,公司拟以每股2.89元的价格参与认购温岭农合行2062万股,认购总金额为5959.18万元。而温岭农合行本次计划溢价募股的数量为18358万股,仅利欧股份认购的股份就占本次募股总数的11.23%。

上市公司热衷投资参股银行,甚至不惜变卖资产筹资。金字火腿(002515.SZ)公告显示,其参与筹建的民营银行为浙江网商银行,公司拟定投资金额为1.2亿元, 占股3%。而为筹集参与发起设立网商银行的投资款,金字火腿于2014年8月决定出售持有的创逸投资67.5%股权和中盈小贷公司10%股权,但多方寻找,至今仍未找到这两宗股权的合适购买方。

“创逸投资的规模比较大,购买意向者较难找到,中盈小贷公司的股权转让须经省金融办审批。”5月22日,金字火腿工作人员告诉21世纪经济报道记者。资料表明,这两家公司截至2014年底的净资产分别为6493.07万元和11571.73万元。

此番转投网商银行,金字火腿已经是不惜出售旗下优质资产,据2014年年报,其主要8家子公司、参股公司中,当年盈利的只有3家,其中创逸投资实现净利润1779万元,中盈小贷公司盈利1303.37万元,而金字火腿2014年的净利润为1969.58万元。

对于此种一取一舍的行为,金字火腿公告称,其目的在于调整公司的投资结构,实现经营效益的最大化。

扎堆投资

上市公司蜂拥投资入股银行,在A股市场形成了蔚为壮观的“影子”银行概念股板块。

按照同花顺iFinD以上市公司2014年年报统计的数据显示,A股上市公司持有非上市银行股权的投资多达595宗,几乎涵盖各行各业的上市公司。

另据Wind资讯统计数据,上市公司投资非上市银行10亿元以上的为15宗,其中,主业与金融无关的上港集团(600018.SH)投资6.37%上海银行的金额为41.02亿元,宁波港(601018.SH)投资宁波通商银行20%股权的金额达14.41亿元,新湖中宝(600208.SH)所持温州银行13.96%股权的投资额为13.2亿元。