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基金公司加码金融科技 智能投顾是主流方向

发表于:2019-03-01 19:00:18

  智能投顾是主流方向

  中国证券报记者了解到,在金融科技背景下,几乎整个资管行业都在大数据指数投资、智能客服、智能投顾等领域开展了不同程度的创新业务探索。

  总结来看,智能投顾是大资管行业涉足金融科技最为主要的一个方向,比如招商银行、工商银行分别于2016、2017年上线了智能投顾工具“摩羯智投”和“AI投”。目前,基金公司也开始自主研发针对自家公司的智能投顾工具。

  例如利用大数据及量化科技应用、智能投顾、区块链等技术,鹏华基金打造了具有自主知识产权的技术平台——“A加平台”,将自身专业的资产管理能力与金融科技的创新能力全面融合,运用数字化、场景化、社交化等创新技术手段直面投资者,提供精准财富管理解决方案。

  2017年7月,银华基金“天玑智投”正式亮相,结合本土化现代投资组合理论,基于人工智能,并通过大数据实现对客户的精准刻画,采用云计算自动分析市场,筛选有价值的基金,自动构建智能投资组合并及时控制风险。此外,银华基金天玑智投系统还根据投资者的风险收益类型匹配合适的智能组合策略,7×24小时智能投后管理,为客户提供专属定制服务。“当前的客户黏性和收益都不错。智能投顾有可能是未来基金公司要彼此赶超的重要方面。”王立新表示。

  而在投研方面,基金公司则多尝试使用人工智能技术。2016年,嘉实基金在原有量化投资部的基础上,建立了嘉实智能投资系统。据了解,这一系统包含智能股票引荐、智能资产配置、智能beta策略等几个方面。万家基金旗下团队则在深度学习模型基础上,使用自主开发的“机器学习”算法,让“人工智能”替代“人脑”对每个因子的体现进行主动的学习评价,进而进行因子的挑选、分组和组合工作。

  今年6月,博时基金成立了金融科技中心,负责公司在移动互联网、人工智能、大数据、云计算、区块链等创新技术和项目方面的研发和研究成果的业务转化,大力推进智能投研、智能投顾、智能系统和智能服务等项目。鹏华基金也正在努力研发自己的金融科技,并将“资管+运营+科技”的能力对外输出。

  而在私募基金领域,金融科技也早有尝试。2017年,宜信财富私募股权母基金和宜信大数据中心联合研发出了应用于母基金投资管理全流程的人工智能平台——AI+FOF系统。据悉,该系统存储了超过两万家GP机构和超过3万只基金,能从60个不同的维度,全方位获取一个GP的数据画像,并进行智能交叉验证的功能;帮助母基金管理人清晰地观测与秒级汇总整理行业走势和估值变化,还能利用舆情监测功能进行投后管理。